Para acceder a las remesas de cobro en Sage 50, debes dirigirte al módulo de Contabilidad, dentro del menú Cobros - Remesas bancarias de cobro: 
Al entrar a la opción, podrás visualizar la lista de remesas de cobro generadas con su estado. NOTA: Se muestra el listado si trabajas con la opción de listas previas activada en la empresa. Aparecerán en color rojo aquellas que no se encuentran contabilizadas 
Añadir nueva remesa Para añadir una nueva remesa: - Pulsa en el botón superior Añadir en la lista previa
- Accedes al mantenimiento de remesas de cobro
- Indica los datos necesarios para la creación de la misma
NOTA: No es posible importar ficheros para la generación de remesas en Sage 50. Deben crearse utilizando las previsiones generadas en la aplicación mediante la contabilización de facturas. Pueden ser previsiones desde los documentos de venta contabilizados o desde los asientos de facturas generados en contabilidad. - Escribe un número o pulsa Intro en el teclado para la asignación automática del contador de remesas
- Indica la fecha y el tipo de remesa, ya sea de previsiones o de pagarés
- Selecciona el tipo de esquema SEPA, ya sea CORE, B2B, COR-1
- Puedes seleccionar Ninguno, si pretendes generar una simple agrupación de previsiones para contabilizar su cobro
- Si escoges Ninguno, no se generará un fichero SEPA válido para su presentación en el banco
Posteriormente, selecciona la cuenta bancaria: - Esta cuenta es el código correspondiente a la tabla de cuentas bancarias de la empresa en Sage 50
- Puedes revisarla en el menú Archivos - Cuentas bancarias
- Servirá para indicar la cuenta IBAN donde se va a realizar el cobro
Revisa en el mantenimiento de la cuenta bancaria: - Los datos generales
- Los indicados en la pestaña Ordenante y presentador. Estos datos conforman la identificación de tu empresa en el fichero generado al banco. Es decir, la Identificación del cobro en el fichero de la remesa
- CIF
- Nombre
- Sufijo SDD
- Sufijo SDD financiado
Si tienes cualquier duda, consulta con tu entidad bancaria. Es importante que ambos datos estén cumplimentados para evitar rechazos del fichero por parte de la entidad bancaria. Incluso aunque estén cumplimentados con la misma información tanto en el apartado de Ordenante, como en el de Presentador. PRECAUCIÓN: La cuenta bancaria debe tener informados todos los datos correspondientes no sólo al IBAN sino también al SWIFT/BIC. Puede que tu entidad bancaria no admita el fichero de la remesa por la ausencia de ese dato. Una vez que tengas efectos procesados, no será posible modificar esa información. Dispones en esa pantalla de un enlace a los Datos identificativos de entidades bancarias si tienes cualquier duda. Aunque también puedes consultarlo en la entidad directamente. 
Una vez cumplimentados los datos de cabecera de la remesa: - Pulsa en el botón Añadir para seleccionar las previsiones o pagarés según lo seleccionado en la parte superior de la remesa
- Puedes introducir manualmente una previsión indicando los valores de número de factura y contador de la previsión o bien
- Al pulsar en el icono de localizar o F4 en el teclado, accederás a la búsqueda de previsiones:
En esta ventana podrás localizar por: - un rango de clientes
- de bancos o bancos previstos
- de fechas de emisión o vencimiento
- series y contadores de factura
- así como por importe de la previsión
PRECAUCIÓN: Si no localizas las previsiones que te interesan, debes revisar varias situaciones. Que no se encuentren ya cobradas. Que no tengan un mandato asociado o que no esté vigente. Que dicho mandato sea del mismo tipo de esquema que el seleccionado en la creación de la remesa. Revisa también que el cliente no tenga mandato e incluso no tenga marcado en su mantenimiento la casilla "Generar SEPA". Comprueba el tipo de esquema SEPA del mandato asociado a la previsión del cliente. Debe coincidir con el indicado en cabecera de la creación de la remesa. La opción es idéntica para localizar pagarés si la remesa a generar es de Tipo Pagarés. En la parte inferior se muestran las previsiones que cumplen los filtros indicados arriba. Puedes ordenar pulsando sobre cada título de columna, así como un filtro de valores y ordenaciones específicas al pulsar el icono junto a dicho título. En la lista de previsiones puedes comprobar la columna Mandato. Así, puedes saber qué clientes tienen mandato asociado, si está vigente y si tienen cuenta bancaria correctamente asociada a dicho mandato. 
En la parte inferior de la pantalla de búsqueda, Sage 50 te ofrece información sobre el número de previsiones (recibos) seleccionadas. También puedes ver el importe de las seleccionadas y el importe total. SUGERENCIA: Si no localizas alguna previsión para incluir en la remesa, revisa que el cliente tenga marcada en su mantenimiento la casilla "Gestión SEPA". Accede a su ficha, dentro del apartado Condiciones - Formas de pago. Además, debe tener un mandato asociado del mismo tipo de esquema SEPA y que esté vigente. Una vez seleccionadas las previsiones correspondientes a añadir en la remesa, acepta. Volverás al mantenimiento de la remesa. Verás en la parte superior derecha, la información del importe total de la remesa y el número de previsiones incluidas en ella: 
Cerrar remesa Cuando la remesa se ha completado, como paso previo a la generación del fichero SEPA debes Cerrar la remesa, bloqueando así su modificación. - Para ello, utiliza el botón superior Cerrar
- Acepta la pregunta de confirmación
- Se mostrará la remesa con el sello de "Cerrada"
- El botón superior pasará a denominarse "Abrir" si deseas invertir el proceso y poder modificar la remesa:
Contabilizar remesa Una vez que la remesa se ha cerrado, el siguiente paso sería la Contabilización de la remesa. Este proceso supone el cobro de la misma y la generación del asiento o asientos contables de dicho cobro. Al acceder al botón superior "Contabilizar" se mostrará la siguiente ventana, con las opciones de contabilización, a elegir entre: - Fecha de contabilización de o los asientos generados
- Forma de contabilización:
- Único asiento para todas las previsiones, con un sólo apunte contable de banco acumulando los importes de todas las previsiones
- Un asiento por cada fecha de vencimiento, generando tantos asientos como fechas diferentes tengas las distintas previsiones incluidas en la remesa
- Un asiento por cada fecha de vencimiento utilizando la cuenta de efectos descontados. Mismo caso que el anterior, pero saldando antes a una cuenta de "Deudas de efectos descontados". Se realiza, además, otro asiento totalizando y saldando estos apuntes de "Deudas de efectos descontados" contra la cuenta de Banco
- Este tipo de contabilización puede utilizarse para la contabilización de las remesas de confirming
- Confirma la pregunta para contabilizar la remesa
- Se generarán los asientos correspondientes según la opción seleccionada
- Se mostrará la remesa con el sello de "Contabilizada", pasando a denominarse el botón superior "Descontabilizar" que realizará el proceso inverso
- Si descontabilizar, remesa vuelve a estar únicamente cerrada, eliminando el cobro y los asientos relacionados
Mientras no se encuentre contabilizada, la remesa se mostrará en color rojo en la lista previa. También tendrá la casilla de contabilizada desmarcada para su control. Por el contrario, si se encuentra contabilizada, aparecerá de color negro. En ese caso, puedes acceder desde su mantenimiento al botón superior Opciones para visualizar los asientos generados: 
Localiza las remesas generadas con anterioridad en Sage 50 mediante el botón Buscar Usa el botón Imprimir, para realizar la impresión de la remesa o imprimir los recibos incluidos en ella. 
Generar fichero SEPA Para generar el fichero SEPA para su envío al banco: - Utiliza el botón SEPA, que te permitirá seleccionar:
- El tipo de adeudo
- La fecha de presentación y cargo si corresponde
- Así como la plantilla y ruta de generación del fichero:
NOTA: Puede que tu banco no se haya adaptado aún al formato SEPA según la normativa vigente PAIN.001.001.09. En ese caso, selecciona la casilla "Formato vigente hasta Nov-2026". De ese modo evitas incidencias al subir el fichero de la remesa a la web de la entidad bancaria. Aún así, tu banco debería estar adaptado ya a esta normativa. Estas adaptaciones hacen necesario que los datos del cliente, población, dirección, BIC de la entidad bancaria, etc., estén cumplimentados correctamente en el cliente.
Entre las opciones disponibles al generar el fichero, tendrás las correspondientes a la normativa SEPA elegida. Según se trate de un un fichero con esquema SDD o SDD Financiado, tendrás distintos datos a informar. Seleccionando la opción de tipo de esquema SDD: - Disponible la opción de indicar una Fecha de cargo junto con la Fecha de presentación del fichero al banco. Esta fecha de presentación siempre ha de ser superior a 3 días desde la fecha de presentación
- Agrupar por fecha de vencimiento. Se inhabilita la posibilidad de indicar manualmente una fecha de cargo. Esta opción hace que la fecha de cargo de cada una de las previsiones de la remesa, sea la de su propia fecha de vencimiento. De igual modo se controla que dicha fecha de vencimiento sea superior a esos 3 días desde la fecha de presentación
Seleccionando la opción SDD Financiado: - De forma automática se inhabilita la opción de indicar una fecha de cargo. La fecha de aviso al banco para proceder con el cargo de las previsiones contenidas en la remesa, se establece según su fecha de vencimiento. Del mismo modo, siempre se controla la fecha de vencimiento para que sea superior a 3 días desde la fecha de presentación
PRECAUCIÓN: Para poder generar el fichero SEPA, es necesario que la remesa en su cabecera tenga indicado el esquema a utilizar. Si tienes "Ninguno", Sage 50 te avisará con un mensaje que indica "No ha seleccionado el tipo de esquema SEPA para la generación del fichero". En ese caso deberás eliminar la remesa y añadirla de nuevo, ya que es un dato que se selecciona al añadirla. 
Visualizar fichero SEPA Una vez generado el fichero de la remesa, Sage 50 te posibilita: - Volver a generarlo de nuevo
- Visualizar el fichero generado con el Visor SEPA que incorpora de forma automática
- Así, podrás verificar de ese modo que el fichero es válido para su presentación
Pulsa en el botón superior SEPA una vez que hayas generado el fichero para elegir entre Generar o Visualizar. 
NOTA: Recuerda que las remesas son documentos que pertenecen a cada ejercicio. No puedes gestionar remesas creadas en un ejercicio desde otro distinto. Por tanto, en la creación del ejercicio, revisa atentamente las opciones de traspaso de documentos pendientes. Una vez traspasada una remesa a un ejercicio diferente, se gestionará desde él. Si se crea por error en un ejercicio incorrecto, elimina la remesa y vuelve a generarla en el ejercicio adecuado. |