Listado de Cashflow en Sage 50

El listado de Cashflow en Sage 50 es una de las herramientas básicas que te permitirá conocer el estado de la tesorería desde una visión global que no solo incluye clientes y proveedores, sino que también proyecta la previsión de liquidez a corto, medio y largo plazo.

Puedes localizarlo de forma muy sencilla desde el módulo de Contabilidad, dentro del menú Listados - Previsiones de cobro:

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Al acceder a él, dispones como en cualquier otro listado de Sage 50 de la opción de filtrar registros en la parte izquierda y de utilizar opciones en la derecha:

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Este listado te da la posibilidad de pulsar sobre el botón de “Saldos bancarios” y se presenta información ya cargada por el programa, aunque es posible modificar los importes de la columna “Saldo”, si lo consideras necesario.

Tan solo hay que hacer doble clic con el ratón en el saldo que quieras cambiar.

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El resultado del listado te permitirá ver por cada cuenta bancaria los siguientes datos:

• El total de cobros previstos cada mes y su peso en % respecto al resto de meses (es decir, en qué meses tienes previsto ingresar más).
• El total de pagos previstos cada mes y su peso en % respecto al resto de meses (es decir, en que meses tienes previsto pagar más).
• La diferencia mes a mes entre la previsión de cobros y la previsión de pagos, pudiendo detectar si hay un mes en el cual los pagos superan a los cobros, donde la diferencia es negativa. Esta tensión de tesorería no tiene que ser un problema si cuentas con una posición de liquidez suficiente en los meses previos, pero es un punto que vale la pena revisar.
• La diferencia total entre los cobros previstos y los pagos previstos, pudiendo proyectar hasta el final si el saldo de total pendiente de cobro y total pendiente de pago es positivo o negativo, aspecto que puede ser indicativo del estado general de tesorería.

En este listado existe la opción de cotejar los datos de diversas formas, por ejemplo con la opción de crear una regla desde el apartado superior “Analizar” del listado que, siempre que encuentre un negativo valor en la columna “Diferencia”, pinte el fondo de esa celda o incluso la letra, para detectar cualquier posible incidencia de forma rápida. Por ejemplo:

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Si necesitas acceder a un mayor detalle, siempre es posible marchar el check “Detallado”, de tal forma que al acceder a ese informe detallado será posible visualizar todos los movimientos que antes se presentaban agrupados para detectar donde está la problemática y, si es posible, renegociar algo con proveedores o avanzar algún cobro de cliente.

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Debes tener en cuenta que para que esta información se muestre correctamente, es necesario definir las cuentas de cobro y pago previstas, tanto en los clientes como en los proveedores.

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Esto puede hacerse de forma general para cada cliente y proveedor desde su ficha, así como modificar en cada previsión de cobro o de pago individual.