Tipo de Cambio al generar pagos y remesas. Campo: Aplicación cambio factura y Campo: Tipo de Cambio

Al generar los pagos, en sus diferentes fases, y remesas, el tipo de cambio aplicado en el vencimiento dependerá del Tipo de Cambio asociado a la transacción.

El tipo de cambio se puede establecer como Cambio Día, Cambio Mes, Cambio Medio… Sus valores a su vez dependerán de lo informado en los Datos Base/ Tipos de Cambios de Divisas, según la selección del tipo de cambio aplicado

 

Por otro lado, la opción “Aplicación Cambio Factura” se podrá marcar siempre que en la transacción de cobro/pago no se encuentre marcado el flag de “Asignación Banco”.

En el caso de marcarse esta opción, al crear el pago, se aplicará el cambio establecido en la factura original, independientemente del Tipo de cambio indicado en la transacción.

 

 

Otra opción es indicar manualmente el tipo de cambio a aplicar en la creación del pago. Para ello, la opción “Aplicación Cambio Factura” debe estar desmarcada y a su vez, habría que marcar la opción “Cambio referencial principal”. De esta manera, al crear el pago, el programa propondrá el tipo de cambio a aplicar, pero manualmente se podría indicar otro.

 

Ejemplo

Suponiendo la siguiente relación de tipos de cambio GBP respecto al EUR.

• Cambio Día 10/05/2024: 1 GBP = 1,16592 EUR
• Cambio Día 17/05/2024: 1 GBP = 1,21951 EUR
• Cambio Mes 01/05/2024: 1 GBP = 1,35 EUR

 

Creamos una factura emitida, a fecha 10/05/2024 por valor de 1.000 GBP. Valor en EUR: 1.219,51 EUR

 

En la transacción de pago, tenemos parametrizado que aplique el Cambio Mes, y el flag “Aplicación Cambio Factura”.

 

Al crear el pago, a pesar de que la fecha contable sea del 17/05/2024, la cual tenía ya otro tipo de cambio diario, el tipo de cambio aplicado es el de la factura (1 GBP = 1,21951 EUR), y por tanto, el importe del banco serán 1.219,51€.

 

Si a continuación creamos la remesa de este cobro, el tipo de cambio aplicado es el Cambio Mes, basándose en el mes de la fecha contable del pago. Lo podemos ver en el Total Banco, donde se han calculado 1.350 EUR.

 

Si el tipo de cambio hubiera sido Cambio Dia, el importe final sería 1.165,92 EUR, aplicando el cambio del día 17/05/2024, fecha contable a su vez indicada en el pago.